«Подозрительная сделка» – что это по закону
Статья 61.2 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» вводит специальное понятие — подозрительная сделка. Это сделка, которую должник совершил в ущерб интересам кредиторов — либо на явно невыгодных условиях, либо с умыслом сокрытия имущества.
Согласно первой части статьи:
«Сделка, совершенная должником в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия указанного заявления, может быть признана арбитражным судом недействительной при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки».
Главный критерий — существенное отклонение условий сделки от рыночных. Например, если квартира продана в два раза дешевле аналогичных объектов в этом же районе — это повод для спора. В статье прямо указывается:
«Неравноценным встречным исполнением обязательств будет признаваться, в частности, любая передача имущества…, если рыночная стоимость… существенно превышает стоимость полученного встречного исполнения».
Также в статье уточняется, что если сделка заключена по тарифам, установленным государством, то применяется именно эта стоимость, даже если она отличается от рыночной.
Сделка во вред имущественным правам кредиторов – вторая группа рисков
Вторая часть статьи говорит о сделках, совершённых в целях причинения вреда кредиторам. В отличие от первой категории, здесь уже не столько цена важна, сколько умысел.
«Сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана… недействительной… если была совершена в течение трёх лет до принятия заявления… и в результате её совершения был причинён вред».
Ключевые признаки:
- должник был неплатёжеспособен или стал таковым вследствие сделки;
- сделка была безвозмездной или в пользу заинтересованного лица;
- стоимость сделки превышала 20% балансовой стоимости активов, а для банков — 10%.
Что считается признаком вреда кредиторам
Признаки вреда кредиторам помогают выявить ситуации, когда должник совершает действия, направленные на ущерб своим финансовым обязательствам. Понимание этих признаков важно для защиты прав кредиторов и предотвращения мошенничества. Далее расскажем, что именно считается свидетельством такого вреда.
- Передача имущества на крупную сумму — от 20% баланса (или от 10% — если речь о банке).
- Смена адреса без уведомления кредиторов — особенно незадолго до сделки.
- Сокрытие или уничтожение документов — бухгалтерских, правоустанавливающих и прочих.
- Сделка, после которой должник продолжает пользоваться имуществом, как будто оно всё ещё его.
Это всё — прямые сигналы того, что сделка могла быть фиктивной или направленной на сокрытие активов.
Кто может оспорить подозрительную сделку
Оспаривание подозрительных сделок — важный инструмент защиты интересов кредиторов и добросовестных участников процесса банкротства. Но не каждый может инициировать такую процедуру. В этом блоке расскажем, кто именно имеет право оспорить сделку, вызывающую сомнения.
- Арбитражный управляющий — чаще всего именно он инициирует подобные споры.
- Конкурсный кредитор — требования составляют более 10% от общей суммы задолженности, включенной в реестр, за вычетом требований участника оспариваемой сделки и его аффилированных лиц.
- Иное заинтересованное лицо — например, наследник, партнёр по бизнесу или иной кредитор, которого ущемила сделка.
Как суд оценивает добросовестность второй стороны
Важно не только, как действовал должник, но и знала ли об этом вторая сторона сделки.
«Предполагается, что другая сторона знала об этом, если она признана заинтересованным лицом либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника».
Если, например, фирма приобрела активы у компании, которая накануне сменила адрес, скрыла баланс и не отвечала на письма — суд может сделать вывод, что покупатель должен был заподозрить недобросовестность.
Каковы шансы и риски таких арбитражных споров
Арбитражные споры по оспариванию сделок при банкротстве — это всегда вызов, требующий взвешенного подхода. Прежде чем идти в суд, важно понять, какие шансы на успех и возможные риски ждут участников процесса. В этом разделе рассмотрим ключевые моменты, которые помогут оценить перспективы и подготовиться к разбирательству.
Перспективы:
- Возврат активов в конкурсную массу.
- Недобросовестный контрагент понесёт убытки.
- Судебная практика поддерживает кредиторов, если они подготовлены.
Риски:
- Требуются доказательства — без оценки, экспертизы и документов спор проигрывается.
- Процесс затяжной — такие дела редко решаются быстро.
- Возможны репутационные споры, особенно если оппонент — крупный бизнес или родственник должника.
Как юристу или кредитору подготовиться к делу
Успешное ведение арбитражного спора требует тщательной подготовки. Для юриста и кредитора особенно важно знать, с чего начать и на что обратить внимание при подготовке к делу. В этом разделе мы расскажем о ключевых шагах, которые помогут выстроить сильную позицию и повысить шансы на положительный исход.
- Собирать доказательства заранее — заказывать рыночную оценку, фиксировать переписку, делать копии договоров.
- Следить за сроками — по ст. 61.2 есть четкие временные рамки 1 год и 3 года.
- Привлекать арбитражного управляющего — он может иметь больше прав и возможностей для подачи иска.
- Оценивать контрагента — если он аффилирован с должником, есть шанс доказать знание о вреде кредиторам.
Как суд определяет «неравноценность»
Суд не будет брать «на веру» утверждение о заниженной цене — нужно доказательство. Обычно используется оценка независимого эксперта, статистика аналогичных сделок, данные с маркетплейсов, авито и т. д.
Почему срок сделки — ключевой фактор
Время совершения сделки часто играет решающую роль при её оценке в арбитражном процессе. Понимание того, почему именно срок сделки считается ключевым фактором, помогает выявить возможные попытки сокрытия активов или мошенничества. В этом разделе разберём, как дата и период проведения сделки влияют на её правомерность и последствия.
Закон разделяет сделки:
- в течение 1 года — по критерию неравноценности;
- в течение 3 лет — по критерию причинения вреда.
Если вы видите подозрительную сделку, совершённую 4 года назад, оспорить её по ст. 61.2 уже не получится.
Что значит «заинтересованное лицо» в контексте 61.2
Чтобы оспорить сделку как подозрительную, нужно не только доказать факт ущерба, но и показать, что вторая сторона знала или должна была знать о цели сделки — причинить вред кредиторам. Закон прямо указывает, что такое знание предполагается, если контрагент признается заинтересованным лицом.
В эту категорию входят:
- учредитель;
- родственник;
- лицо, с которым должник ведет общий бизнес;
- покупатель, продолжающий пользоваться имуществом, как своим.
Что происходит после признания сделки недействительной
Когда арбитражный суд признаёт сделку недействительной по статье 61.2, это не просто формальность — за решением следуют конкретные юридические последствия. Основная цель таких споров — вернуть имущество должника в конкурсную массу, чтобы удовлетворить требования всех кредиторов, а не одного получателя.
Что именно происходит после отмены сделки:
- Имущество возвращается в конкурсную массу — это может быть квартира, оборудование, деньги или другие активы, которые должник ранее вывел.
- Контрагент может потерять право на имущество или полученные суммы — суд просто «отматывает» сделку назад, и получатель обязан вернуть все полученное.
- В ряде случаев возможны субсидиарные требования — например, если сделка была частью схемы по сокрытию активов, и контрагент действовал недобросовестно, его могут привлечь к дополнительной ответственности.
